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后记：相较跨地域、更具综合性的国有大行和股份行，城商行因兼具地域性与综合性对研究区域经济更具参考价值。21世纪经济报道将通过系列报道，在银行年报季持续聚焦上市城商行年报，通过更具地域性的透视与梳理，为区域经济研究提供来自银行乃至金融方向的多元视角。

作为技术、资本、人力高度密集的行业，半导体行业的发展向来需要资本市场的大力支持，但国内集成电路产业规模化投入不足，加上技术投资专业性以及风险考量，早期风险投入相对不足，更多依赖地方政府创业、引导资金投入。再融资方面，科创板开启前，半导体企业登陆A股传统板块无论是上市的效率还是企业体量都有待提高。所幸这一方面科创板正在加速弥补，并且已经吸引、汇聚一批细分行业龙头，再融资助力企业发展；而从受理到上市发行，科创板问询式审查成为突出特色，帮助投资者了解申报企业全貌。

因此发行部也就执行中可能出现的问题以问答的形式向公众发布，方便企业和中介机构理解执行。IPO企业自2020年起执行新收入准则市场最核心的几个问题便是2017年财政部发布修订后的《企业会计准则第14号—收入》（以下简称新收入准则），申请首发企业应于何时开始执行新收入准则？应如何做好执行新收入准则的衔接？

众所周知，私自出售个人信息涉嫌侵犯他人的合法权利，且按照《刑法》规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，将被处以三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。现阶段不少明星及相关公司已决定采取法律手段保护自己，其中，德云社在此次事件中表示，针对侵犯德云社艺人隐私权的相关行为，德云社将委托律师依法维权，追究盗取、传播、售卖上述信息的相关人员的民事、行政甚至刑事责任；针对近日德云社艺人个人信息遭受严重泄露的恶劣情况，相关艺人已经着手启动报警程序。

回购消息：汇丰控股（0005）6日于伦敦证券交易所回购近303.42万股，作价乎介7.23英镑至7.298英镑。按每股加权平均价7.2618英镑计算，涉资2203.35万英镑。新股上市：俊裕地基（1757）公布招股结果，以招股价上限每股0.34元定价，集资净额约7060万元。原招股价介乎每股0.3元至0.34元。公开发售录超额认购约452.84倍，触发回拨机制，该部分比例增至50%，一手1万股中签率30%；配售股份获适度超额认购。集团股份将于今日在主板挂牌。

具体到增值服务方面，多数支付机构将目光转向B端企业级支付市场和跨境支付，前者是利用支付入口掌握的数据为企业画像，拓展供应链金融，提供金融增值服务；后者则是在跨境电商规模中不断增长的背景下，大力拓展跨境支付业务。《投资者报》记者注意到，第三方支付公司在发展过程中逐渐形成了自身的经营特点，在某些细分行业中进行差异化竞争，逐渐形成一定的规模优势。譬如在航旅领域，特别的支付公司有汇付天下、易宝支付、易生支付等；互联网金融领域，宝付、银联、中金支付等获得先机；电信以及公关缴费领域，快钱、联动优势、银联等具备优势；跨境支付市场，环迅支付、快钱、联动优势等崭露头角。■